周轉金循環額度動用頻繁，將列投資客危險名單！房貸市占龍頭土地銀行昨日全面發函各分行，文中明文規範只要是有1年內被多次移轉的房屋擔保品個案，將被列為與投資客高度相關的個案。
此外，土銀總座蘇樂明昨日也指出，若客戶在一段期間內，不只消金客戶的循環動用，包括企金在內的周轉金等循環額度動用、進出頻繁者，亦有可能是投資客的癥兆，總行也將會提醒各分行注意此類個案，顯示土銀未來捉投資客，範圍不僅及於消金客戶，已將擴及企金客戶對於周轉金的動用情況，大型行庫未來查投資客、人頭戶將越查越嚴。
至於何謂1年內移轉「多次」？土銀主管指出，所謂「多次」的定義：「2次以上就算多次！」亦即一棟房屋，只要在1年內買進又賣出一次，就會被銀行監控列管鎖定為疑似投資客族群。
包括土銀、合庫房貸市占前2大的銀行，都把對投資客周轉率的觀察期間拉長到1年，主要是兩家銀行評估，倘若把周轉期間訂死在2或3個月，容易讓投資客鑽內規漏洞，因此拉長觀察期間，讓超過3個月成交的投資客不會因為觀察期間太短而成為「漏網之魚」。
【新聞來源：中時電子報】2010.7.15
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